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杭州破获42名储户被盗案 银行员工等9人落网

发布时间:2015-04-15 09:07:05

杭州破获42名储户被盗案 银行员工等9人落网 据《东方早报》报道近日来,银行存款被盗成了热门话题。杭州警方的解密显示,储户轻信高息存款、签订明显不合理协议,也是原因之一。

  据《东方早报》报道近日来,银行存款被盗成了热门话题。杭州警方的解密显示,储户轻信高息存款、签订明显不合理协议,也是原因之一。

  根据杭州西湖区警方披露的案情,警方近日已破获了杭州联合银行42名储户被盗案,9名犯罪嫌疑人(包括1名银行员工)已经落网。有5000多万元现金被追回,另外有汽车、股权等部分资产被冻结。

  涉事的杭州联合银行以本金和活期利息为限,对超过追回部分的资金进行了垫付。据杭州联合银行法律合规部透露,储户此前得到的存款高息也被追回。

  根据披露的案情,银行和储户都逃脱不了干系。银行方面是“内鬼”里应外合,授权柜员没有履行职责,明显存在监管疏漏。至于储户,贪图高息,签下“六不”承诺书,也不可能意识不到这不是一笔正常的存款。

  高息诱惑储户存款

  根据杭州警方的调查,主犯邱某通过嫌疑人陈某、夏某、王某等人介绍,联系上了一些手头有资金的客户,将钱存入指定银行,承诺当场给储户高达存款11%~13%的高额回报。

  在这笔业务中,资金中介可以拿到18%以上的佣金,银行内鬼可以拿到3%的回扣,再加上中介的中介,最后资金需求方的融资成本可能达到近30%。

  内鬼指定网点接应

  答应存款之后,资金中介进而要求储户到杭州联合银行古荡支行打印对账单(要是在外地还要赶到杭州),以证明确实在账户存了这么一笔钱,才能享受高息。之所以要指定网点,是因为银行内鬼正在此等候。

  资金中介让储户到银行网点对面的一个房间,让其签署一份承诺书,内容包括:“不开通短信提醒业务”“不开通网银权限”“不能通存通兑”“不查询”、“不得提前支取”“不对在银行工作的亲人朋友提起”。签署完毕,中介还会给储户开出一张存款证明“以示诚意”。证明上的银行公章是犯罪嫌疑人刻的假章。

  移花接木转走钱财

  此后,资金中介带着储户到银行大厅的指定柜台,办理对账单打印。坐在玻璃窗后的内鬼祝某,此刻已经做好各项准备—打开打印对账单的操作页面,要求储户第一次输入密码;完成后,将操作页面转至转账界面,要求储户第二次输入密码,也就是进行转账验证。

  此时,祝某将藏在鼠标垫下提前做好的转账申请信息表拿出,将授权柜员叫来进行核对。授权柜员没有向储户确认,就通过核对这一关。

  然后,祝某在电脑上调出打印对账单的界面,按下回车键,将打印出来的对账单交到储户手中。储户离开后,再按下转账界面的回车键,钱从储户账户中转出。同时,本来应该打印在储户存折上的转账信息,直接打印在白纸上被销毁。

  对于储户,以为祝某在为其办理对账单打印;而对于授权柜员,以为祝某为客户办理的是转账业务。